資産運用相談で初心者でも安心して始められる投資法を知ろう！

資産運用の相談は、金融の知識を持たない人が効率的に資産を増やすための重要なステップといえます。実際、専門のアドバイザーが個々のリスク許容度や将来の目的に合わせた投資プランを提案し、資産の成長をサポートしているのが特徴です。今回はそんな資産運用相談について紹介しましょう。

資産運用を初心者が相談する

資産運用を初心者が相談する場合、いくつか相談先があります。まず、銀行が挙げられます。銀行でも資産運用を相談できる窓口があるので、口座を持っていたり、ローンを組んでいたりする場合は資産についての正確なデータを把握している分、頼もしい存在といえるでしょう。ただ、注意点として銀行の扱っている金融商品しかすすめられないということが挙げられます。そのため、やや選択肢が限られるといえます。次に証券会社も資産運用相談で頼りになる存在です。投資のプロが扱っているだけあり、とにかく知識が豊富です。様々な角度から相談に乗ってくれるでしょう。ただ、保険商品の取り扱いはそこまで強くないケースもあるので注意が必要です。最後が独立系ファイナンシャルアドバイザーです。もともと資産運用について十分な知識を持っている専門家が多くいると言えます。次の項目ではこのファイナンシャルプランナーについて解説しましょう。

独立系ファイナンシャルプランナーに資産運用を相談する

独立系ファイナンシャルプランナーは資産運用の相談に特化した専門職です。金融商品や保険商品などの取り扱いがとても多く、かなり柔軟な資産運用を依頼できるメリットがあります。きちんとした資産のデータを用意する必要があるものの、中立的な立場で判断し、銀行や証券会社ができないようなライバル会社同士の運用を併用するといったことも可能です。

あまり適していない？他の資産運用の相談先は？

他にも様々な資産運用の相談先があります。ただ、初心者が適していないのはマネースクールです。きちんとしたマネースクールは専門性が高く門戸が狭く、それなりの資産が必要になります。また、怪しいところもあるので、見極めが求められます。そういった意味で初心者には適していないところといえるでしょう。